Криптошахрайство — це незаконна діяльність, пов’язана з використанням криптовалют для отримання фінансової вигоди обманним шляхом. З моменту появи криптовалют, таких як Bitcoin, Ethereum та інших, зростання їхньої популярності призвело до виникнення нових методів шахрайства. Завдяки децентралізованому характеру криптовалют та відсутності регуляторів, шахраї використовують криптовалюти для проведення схем, які часто важко відстежити та повернути вкрадені кошти.
Види криптошахрайства
Криптовалютне шахрайство має безліч форм, але найбільш поширеними є такі:
- Фішинг
Це одна з найпоширеніших схем шахрайства, яка полягає у створенні підроблених сайтів, додатків чи повідомлень електронної пошти для викрадення особистої інформації користувачів, таких як приватні ключі гаманців або паролі. Шахраї часто імітують офіційні криптовалютні біржі чи платформи, змушуючи користувачів передавати свої приватні дані. - Пірамідальні схеми (Ponzi-схеми)
У криптосвіті часто трапляються класичні схеми Понці, коли інвесторів заманюють обіцянками високих доходів, але замість реального бізнесу, раннім інвесторам виплачуються гроші нових вкладників. Коли кількість нових інвесторів зменшується, система руйнується, а більшість учасників залишаються без коштів. - ICO-шахрайства
Початкові пропозиції монет (Initial Coin Offering, ICO) — це популярний спосіб залучення коштів у криптосвіті, коли проєкти випускають нові токени, які можна купити інвесторам. Однак багато ICO виявилися скамом (шахрайством), де проєкти не мали реальних планів розвитку, а їхні засновники просто зникали з грошима інвесторів після завершення кампанії. - Шахрайства на децентралізованих фінансах (DeFi)
DeFi — це фінансова екосистема, яка функціонує без централізованих посередників, що робить її особливо привабливою для шахраїв. Часто створюються підроблені DeFi-проєкти, що обіцяють величезні прибутки. Після залучення певної кількості інвестицій шахраї можуть виконати так званий “rug pull” — коли вони знімають всі гроші з платформи та зникають. - Шахрайства з “pump and dump”
У цій схемі шахраї купують маловідомі криптовалюти у великих обсягах, штучно збільшують їхню вартість через рекламу чи створення хайпу, а коли ціна зростає, швидко продають активи, залишаючи інших інвесторів зі знеціненою криптовалютою. - Шахрайські біржі та гаманці
Багато шахраїв створюють підроблені біржі або криптовалютні гаманці, які виглядають легітимними. Користувачі можуть завести на такі платформи свої кошти, але при спробі вивести їх згодом дізнаються, що їхні активи були вкрадені. - Романтичні шахрайства
Цей тип шахрайства схожий на класичні романтичні афери в інтернеті, але з акцентом на криптовалюти. Шахраї вступають у довірливі стосунки з жертвами через соціальні мережі або додатки для знайомств, а потім переконують їх інвестувати у вигадані криптовалютні проєкти або надіслати свої криптовалюти шахраям.
Як застосовують штучний інтелект для криптошахрайства?
Штучний інтелект (ШІ) відіграє все більшу роль у криптошахрайстві, допомагаючи шахраям автоматизувати свої операції та ускладнювати процес виявлення шахрайства. Ось кілька прикладів того, як використовується ШІ:
- Аналіз великих обсягів даних
Шахраї можуть використовувати ШІ для аналізу великих обсягів інформації в реальному часі, щоб швидко знаходити потенційні цілі для атаки. Наприклад, вони можуть використовувати алгоритми для виявлення користувачів з великими криптовалютними портфелями або таких, що мають недостатній захист своїх активів. - Фейкові чати та підтримка
Боти на основі ШІ можуть створювати фейкові служби підтримки клієнтів або автоматично відповідати на запити користувачів у чатах, переконуючи їх розкрити конфіденційні дані або переказувати кошти на підроблені рахунки. - Генерація фальшивих новин і контенту
За допомогою ШІ шахраї можуть створювати фальшиві новини, рекламні статті чи навіть голограми публічних осіб, щоб підвищити довіру до свого шахрайського проєкту або маніпулювати ринком криптовалют. - Розробка складних фішингових атак
ШІ дозволяє шахраям створювати індивідуальні фішингові листи, що виглядають надзвичайно переконливо. ШІ може адаптувати повідомлення до конкретного користувача, використовуючи дані з відкритих джерел, таких як соціальні мережі.
Приклади реальних криптошахрайств
Україна не залишилася осторонь від глобальної хвилі криптовалютних шахрайств. У 2021 році стався великий скандал з українським проєктом під назвою BitConnect, який виявився однією з найбільших криптоафер в історії. BitConnect позиціювався як інвестиційна платформа, що гарантувала надвисокі прибутки. У результаті тисячі інвесторів втратили мільйони доларів, коли платформа раптово закрилася.
Ще один приклад — це афера з платформою під назвою OneCoin. Хоча цей проєкт мав глобальний масштаб, українці також стали його жертвами. OneCoin виявився шахрайським проєктом, який маскувався під криптовалюту, проте не мав жодної реальної вартості.
Як захиститися від криптошахрайства?
Ось кілька порад, як не стати жертвою криптошахрайства:
- Ретельно досліджуйте проєкти
Перед тим як вкладати гроші в криптовалюту чи ICO, завжди перевіряйте наявність реальних відгуків про проєкт, команду розробників, технічну документацію (whitepaper) та джерела фінансування. - Застосовуйте дворівневу аутентифікацію
Використовуйте дворівневу аутентифікацію (2FA) для захисту своїх криптогаманців та акаунтів на біржах. Це зробить доступ до ваших активів складнішим для шахраїв. - Остерігайтеся підозрілих повідомлень
Якщо ви отримуєте електронні листи, повідомлення чи дзвінки з проханням надати ваші приватні ключі або доступ до гаманця, не відповідайте на такі запити. Офіційні сервіси ніколи не запитують конфіденційні дані. - Зберігайте приватні ключі офлайн
Замість того, щоб зберігати свої приватні ключі на комп’ютері або в хмарі, використовуйте апаратні гаманці (hardware wallets), які забезпечують більший рівень безпеки. - Перевіряйте URL та джерела
Перед тим як вводити свої дані на вебсайтах, переконайтеся, що URL сайту правильний і що він має захищений протокол (https). Фішингові сайти можуть виглядати дуже схожими на справжні, але мати незначні відмінності в адресі. - Не довіряйте обіцянкам швидкого збагачення
Якщо хтось обіцяє вам гарантований високий дохід за короткий період, це майже завжди ознака шахрайства. У криптосвіті великі прибутки можливі, але вони завжди пов’язані з великим ризиком.
Криптошахрайство — це серйозна загроза для інвесторів і користувачів цифрових активів. Шахраї постійно розробляють нові методи обману, використовуючи складні інструменти, такі як штучний інтелект, для автоматизації процесів і введення в оману навіть досвідчених користувачів. Проте дотримання базових заходів безпеки, таких як перевірка проєктів, збереження приватних ключів та уникання підозрілих пропозицій, допоможе мінімізувати ризики й захистити свої інвестиції. Важливо залишатися пильним і не довіряти обіцянкам швидкого збагачення — у криптосвіті, як і в будь-якій іншій галузі, завжди є місце для шахраїв.
