Укладання договору — це завжди певний ризик. Навіть якщо ваш майбутній партнер виглядає солідно, має сучасний офіс та переконливо презентує свої послуги, за фасадом успішності можуть ховатися податкові борги, сотні судових позовів або навіть стадія ліквідації. В умовах нестабільної економіки вміння вчасно розпізнати «токсичного» контрагента стає критичною навичкою для виживання бізнесу та захисту приватних інтересів.
Багато хто помилково вважає, що перевірка — це складна юридична процедура, доступна лише фахівцям. Проте сьогодні більшість даних про українські підприємства є відкритими. Достатньо знати, де шукати та на які червоні прапорці звертати увагу, щоб убезпечити себе від шахрайства, невиконання зобов’язань або проблем із податковою службою.
Базовий аудит: перевірка реєстраційних даних та статусу
Першим кроком будь-якої перевірки є верифікація офіційного статусу підприємства. Ви повинні переконатися, що компанія не лише існує на папері, а й має право підписувати документи. Для цього використовується Єдиний державний реєстр (ЄДР). Пошук здійснюється за кодом ЄДРПОУ для юридичних осіб або за ІПН для фізичних осіб-підприємців (ФОП).
На що звернути увагу в першу чергу:
- Статус юридичної особи. Якщо ви бачите напис «в стані припинення» або «припинено» — будь-яка співпраця несе величезні ризики.
- Дата реєстрації. Компанії-одноденки часто створюються безпосередньо перед тендером або великою угодою. Якщо фірмі менше ніж пів року, варто заглибитися в аналіз її засновників.
- КВЕД (види діяльності). Перевірте, чи відповідає основний вид діяльності послугам, які вам пропонують. Дивно, коли будівельна компанія офіційно займається лише «роздрібною торгівлею продуктами харчування».
Повноваження директора: чи легітимний підпис на договорі
Поширена помилка — підписувати договір з особою, яка не має на це юридичного права. У реєстрі обов’язково вказується прізвище керівника та наявність обмежень щодо представництва. Іноді статут компанії обмежує суму правочинів, які директор може підписувати одноосібно (наприклад, не більше 100 000 грн без згоди загальних зборів).
Якщо ви підпишете контракт на мільйон гривень з директором, чиї повноваження обмежені, такий договір може бути визнаний недійсним у суді. Завжди вимагайте копію статуту або витяг, де чітко прописані права керівника, особливо якщо йдеться про великі суми або довгострокову оренду.
Судова історія та відкриті виконавчі провадження
Репутація компанії найкраще відображається у судовому реєстрі. Велика кількість судових справ, де компанія виступає відповідачем, свідчить про системне невиконання зобов’язань. Шукати інформацію варто в Єдиному державному реєстрі судових рішень.
Аналізуючи судову історію, розділяйте справи на категорії:
- Господарські спори. Велика кількість позовів про стягнення заборгованості — це прямий сигнал про фінансову неспроможність.
- Кримінальні провадження. Участь компанії у справах про фіктивне підприємництво або відмивання коштів зробить вас об’єктом уваги з боку правоохоронних органів.
- Цивільні справи. Часто стосуються трудових спорів, що демонструє внутрішню культуру компанії та її ставлення до персоналу.
Податкова репутація та фінансовий стан
Для бізнесу критично важливо, щоб партнер був сумлінним платником податків. Якщо контрагент має податковий борг, це може призвести до блокування ваших податкових накладних або відмови у визнанні витрат. Перевірити наявність боргу можна на порталі Державної податкової служби.
Крім того, варто звернути увагу на реєстрацію платником ПДВ. Раптове анулювання свідоцтва ПДВ часто є ознакою того, що компанію внесли до списку ризикових. Також корисним буде аналіз фінансової звітності за минулий рік, якщо вона є у відкритому доступі. Збитковість компанії протягом кількох років поспіль є тривожним сигналом, навіть якщо візуально бізнес виглядає успішним.
Зовнішні маркери: відгуки, сайт та інфраструктура
Цифровий слід компанії в інтернеті часто дає більше інформації, ніж офіційні реєстри. Однак до відгуків слід ставитися критично. Велика кількість ідеальних коментарів, написаних в один день, зазвичай є результатом роботи SEO-спеціалістів, а не реальним досвідом клієнтів.
Зверніть увагу на:
- Тривалість роботи домену сайту.
- Наявність реальних фотографій офісу, виробництва чи команди.
- Активність у соціальних мережах та те, як компанія реагує на негативні коментарі.
- Згадки в незалежних медіа або галузевих рейтингах.
Ефективна перевірка контрагента — це не прояв недовіри, а стандартна процедура комплаєнсу, яка зберігає ваш час, гроші та спокій. Витративши мінімум зусиль на старті, ви закладаєте фундамент для безпечної та продуктивної співпраці. Пам’ятайте, що в бізнесі найкращий захист — це поінформованість.
